Le secteur de l’assurance comptait près de 150 000 salariés sur l’ensemble du territoire français et a réalisé plus de 16 000 embauches. Sur ce total, 93,5% étaient des employés permanents et 87% des contrats à temps plein. En d’autres termes, il s’agit de l’un des secteurs les plus fiables en matière de recrutement et de sécurité de l’emploi sur le marché du travail actuel. Bien qu’il soit accessible à tous, il est néanmoins nécessaire de suivre un parcours méthodique et ciblé pour réussir à y travailler.
Quelles sont les formations professionnelles afin de travailler dans le secteur des assurances ?
Formations du lycée
En plus d’accueillir les élèves de la seconde à la terminale, le lycée peut également proposer des BTS, c’est-à-dire des Brevets de Technicien Supérieur. Ce dernier diplôme s’obtient en 2 ans après le bac. Le BTS est connu pour être professionnel et axé sur un domaine précis, rendant les diplômés opérationnels dès leur sortie.
Les profils BTS sont très recherchés dans le secteur de l’assurance, notamment pour les postes de commerciaux. Pour travailler dans l’assurance, le BTS Assurance est le plus convoité et le plus spécialisé. Cependant, il est également possible de s’orienter vers un BTS MUC (Management des Unités Commerciales) ou un BTS NRC (Négociation et Relation Client).
Les formations universitaires
L’université propose des formations plus généralistes que le BTS, mais tout de même qualifiantes pour préparer des emplois dans le secteur de la banque et de l’assurance. Toutefois, son offre de formation est plus large puisqu’elle s’étend de bac+2 à bac+5. Ainsi, vous pouvez intégrer un DUT techniques de commercialisation, un DUT carrières juridiques ou encore un DUT gestion des entreprises et des administrations, le tout en 2 ans après le baccalauréat.
Des licences sont également proposées, comme la licence professionnelle banque et finance d’assurance, la licence professionnelle gestion juridique des contrats d’assurance, entre autres. La formation professionnelle en assurance, comme ces licences professionnelles, permet à l’étudiant de combiner l’apprentissage théorique du métier d’assureur avec une expérience pratique. En effet, l’étudiant est amené à être régulièrement sur le terrain, en contact direct avec la profession pour laquelle il continue à recevoir une formation générale. Cette formule est également connue sous le nom de formation en alternance.
La licence professionnelle est très prisée par les recruteurs car les étudiants sont titulaires d’un baccalauréat et ont acquis une expérience professionnelle précieuse.
Au niveau du baccalauréat, l’université propose un large éventail de formations plus spécialisées : Master en assurance et analyse financière, Master en gestion d’actifs, Master sur les métiers de la banque et de l’assurance, etc. Toutefois, si vous souhaitez suivre un cursus plus généraliste, si vous n’êtes pas sûr de votre orientation professionnelle ou si vous souhaitez simplement continuer à envisager toutes les possibilités de carrière, l’université est également le bon endroit. Les formations en AES (Administration Economique et Sociale), en économie ou en droit sont des choix possibles.
Formations dans les écoles privées
Les écoles privées proposent également des formations permettant d’intégrer le secteur de l’assurance de bac+2 à bac+5. Elles proposent des BTS, des licences, des licences professionnelles et des masters ou des MBA. Vous pouvez intégrer une école spécialisée dans la banque et l’assurance, ou suivre le cursus d’une école de commerce. Ainsi, le choix est assez vaste : ESA (Ecole Supérieure de l’Assurance), IFPASS (Institut de Formation des Professionnels de l’Assurance), ENASS (Ecole Nationale d’Assurance), et des écoles de commerce telles que l’ISG, l’INSEEC, l’ISCP…
Il est important de savoir que l’enseignement dispensé dans les écoles privées est, sauf exception, plus cher que celui de l’université. L’un des moyens de rendre votre formation moins coûteuse est de suivre une formation en alternance : votre entreprise d’accueil prend généralement en charge une bonne partie des frais d’inscription annuels de votre école, voire la totalité. En outre, vous êtes rémunéré.
Le coût d'une école d'assurance varie entre 1 000 et 9 000 euros par an, le prix augmentant avec le niveau du diplôme : à titre indicatif, un Bac+5 coûte environ 8 000 / 9 000 euros pour les écoles les moins chères.
L’enseignement à distance
Des formations à distance ont été créées pour les personnes actives, salariées ou non, qui souhaitent reprendre des études, afin d’évoluer ou de se réorienter. Ainsi, des formations adaptées sont dispensées à distance par des centres de formation, des écoles privées et parfois même par l’université. L’intérêt de ces formations à distance en assurance est d’obtenir un diplôme ou un certificat via un cursus permettant d’aménager son emploi du temps, de travailler à son rythme, de se former tout en restant dans son entreprise…etc
L’apprentissage se fait principalement par correspondance (e-learning), mais il peut y avoir des sessions de groupe dans le centre ou l’école qui vous forme. Le rythme et l’organisation de la formation dépendent de l’établissement dans lequel vous la suivez. Par exemple, vous pouvez passer par le CNAM, l’ESA, l’IFPASS et le CNED, entre autres.
Quelle formation faut-il suivre pour devenir expert en assurance ?
L’expert en assurance est un spécialiste qui intervient après un sinistre afin d’en évaluer les causes, d’estimer les dommages subis et les indemnités dues conformément au contrat d’assurance. Parfois, il est appelé avant la signature du contrat pour estimer la valeur des biens à assurer. Expert dans son domaine (objets d’art, véhicules, médecine…), il travaille la plupart du temps en indépendant mais peut aussi faire partie d’une compagnie d’assurance.
En théorie, l’expert en assurance doit avoir au moins le baccalauréat, mais en pratique, la majorité de ces professionnels ont le baccalauréat. Le cursus de l’expert en assurance varie en fonction de son domaine de compétences : des études de médecine, d’architecture, d’ingénierie, etc. complétées par une ou plusieurs formations juridiques et techniques sont nécessaires pour accéder au métier. Plusieurs formations de ce type existent : CNPP, Certivéa, Compagnie des Experts (CEA), entre autres.
Il est rare de devenir expert immédiatement après l’obtention du diplôme : ce métier nécessite une certaine expérience, acquise après quelques années dans le secteur de l’assurance et surtout dans son domaine d’expertise. L’expert doit connaître parfaitement son sujet.
Quelle formation faut-il suivre pour devenir courtier en assurance ?
Un courtier en assurance est un professionnel indépendant chargé de trouver et de négocier le meilleur contrat possible pour son client. Il va donc analyser les offres des différentes compagnies d’assurance et les mettre en concurrence. C’est un véritable conseiller, qui agit uniquement dans l’intérêt de son client. Sa mission d’intermédiaire est large : elle s’étend de la recherche et la souscription du contrat d’assurance, à son application et son suivi lors d’un sinistre.
Il n’existe pas de parcours type pour devenir courtier ou agent d’assurance. Il faut toutefois être titulaire d’un bac+2 minimum, même s’il est aujourd’hui recommandé d’avoir un bac+5. Plusieurs formations sont possibles, tant dans le secteur public que dans le secteur privé. Voici une liste non exhaustive des formations en fonction du niveau d’étude :
Bac+2 : BTS Assurance, DUT Carrières juridiques sont les principales.
Bac+3 (Licence) : Licence pro Assurance, Banque, Finance par exemple, dispensée à l’Université Panthéon-Assas et à l’ENASS de Strasbourg, entre autres.
Bac+5 (Master ou MBA) : Master pro droit privé spécialité assurance à l’Université Panthéon-Assas, Master gestionnaire d’assurance à l’ESA, etc.
Pensez à regarder les points que vous avez accumulés sur votre Compte Personnel de Formation pour voir les possibilités de financement de votre formation.
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Quelle est la formation requise pour devenir conseiller en assurance ?
Un conseiller en assurance prospecte, conseille son client et négocie la vente du contrat, puis assure le suivi des dossiers de ses clients. Sens de l’écoute, goût pour la relation client, bonne connaissance des contrats et sens de l’organisation sont indispensables pour exercer ce métier. De plus, il gère un portefeuille de clients dans une zone géographique précise et doit prospecter dans cette zone. Le métier de conseiller en assurance est un véritable métier de vente sur le terrain.
Comme pour la plupart des métiers de ce domaine, un minimum de 2 ans d’études supérieures est requis. Il existe de nombreuses formations pour devenir conseiller en assurances. En 2 ans après le baccalauréat, vous pouvez faire le BTS Assurance, le BTS NRC (Négociation et relation client), le BTS MUC (Management des Unités Commerciales) ou le DUT Carrières Juridiques par exemple.
Si vous souhaitez poursuivre vos études, vous pouvez intégrer des écoles de commerce, faire une licence professionnelle en assurance, banque et finance, spécialité conseil et gestion, ou un master en droit privé, spécialité assurance, par exemple. Puisqu’il existe de nombreuses possibilités dans toute la France, nous vous recommandons de consulter les sites de l’Onisep ou de la Fédération Française de l’Assurance pour trouver la formation qui vous convient le mieux.
Pourquoi suivre une formation en alternance dans le domaine de l’assurance ?
La formation en alternance permet d’apprendre un métier sur le terrain tout en continuant à suivre des cours théoriques généraux. Durant l’année, l’étudiant alterne des périodes en entreprise et des périodes en école ou en université. L’avantage de l’alternance est qu’elle permet à l’étudiant d’avoir très tôt une expérience concrète en entreprise. En effet, l’étudiant peut se rendre compte de la réalité du métier, et ainsi confirmer son choix, affiner ses aspirations professionnelles, ou se réorienter si le quotidien du métier ne lui convient pas.
De plus, il s’agit d’une véritable passerelle vers un emploi dans le secteur de l’assurance, ce qui est très apprécié des recruteurs. L’étudiant connaît le fonctionnement d’une entreprise, pratique le métier pour lequel il étudie, et adhère à la vie et à la culture de l’entreprise. L’embauche à la fin des études est plus facile et plus fréquente : l’entreprise qui a formé l’étudiant pendant un ou deux ans a investi dans ce futur employé. Ainsi, il est très fréquent de voir plus de recrutements dans le secteur de l’assurance de candidats ayant suivi une formation en assurance en alternance que d’étudiants ayant suivi une formation initiale classique.
D'un point de vue financier, l'alternance est également intéressante : l'entreprise d'accueil doit prendre en charge les frais de formation de l'étudiant, qui peuvent s'élever à près de 10 000 € pour les écoles privées les plus chères.En parallèle, l'étudiant est rémunéré mensuellement pour son travail dans l'entreprise.
Deux types de contrats existent : l’apprentissage (de 16 à 30 ans) et la professionnalisation (à partir de 16 ans, pour tous les étudiants ou demandeurs d’emploi). Voici quelques exemples de formations en alternance :
- Licence pro Assurance, banque, finance (IAE Nantes) ;
- Licence pro Assurance et banque en alternance : chargé de clientèle (à l’ESA) ;
- Master pro Gestionnaire d’assurance (à l’ESA) ;
- Master pro Banque et Assurance (IAE Gustave Eiffel) ;
- Master pro Gestion des assurances (ENASS).
Que propose Pôle Emploi pour la formation en banque et assurance ?
Pôle Emploi a développé une plateforme gratuite recensant de nombreuses formations professionnelles dans toute la France, quel que soit le métier ou le secteur recherché : c’est le site “la bonne formation” de Pôle Emploi. Ainsi, que vous soyez demandeur d’emploi ou salarié, vous pouvez trouver une formation adaptée à vos besoins : en organisme ou à distance, de niveau bac à bac +4, éligible à un financement total, dans une région spécifique, etc.
Les formations proposées contiennent toutes les mêmes informations pour vous aider à faire le meilleur choix possible. Ainsi, vous saurez où elle se déroule, combien d’heures ou de mois, quel est son objectif précis, ses conditions d’accès, quels sont les débouchés, entre autres. L’intérêt de ce site réside également dans le fait que les formations présentées sont triées par efficacité sur le marché du travail, précisée par une jauge “taux de retour à l’emploi”.
Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez ou si vous avez des questions, vous pouvez à tout moment contacter un conseiller de Pôle Emploi.
Voici quelques exemples de formations proposées
Conseiller – Conseiller clientèle en assurance (IAS Niv III).
Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance (Université Paris Descartes).
Assurance et gestion des risques (Keyjob Paris).
Capacité professionnelle des employés commerciaux des compagnies d’assurance (Axélérance Formation à Caen).
Prévenir les risques de la transformation numérique dans l’assurance (ESA Paris).
Expert en assurance maritime (certification nationale HSCE à Bandol).
Vous trouverez ci-dessous le guide de Pôle emploi pour trouver une formation adaptée à vos envies et à vos besoins :
Pensez à vérifier s’il s’agit d’une formation certifiante avant de vous inscrire, si cela est déterminant pour vous.
Quelles formations banque et assurance pour adultes ?
Le nombre de réorientations et de reconversions professionnelles augmente en France depuis plusieurs années, ce qui conduit les centres de formation (organismes privés, écoles, universités) à en développer de nouvelles ou à adapter des formations existantes pour les adultes.
Le secteur de la banque et de l’assurance est particulièrement friand d’adultes en reconversion, notamment parce que l’expérience est très valorisée dans ce métier. Que vous soyez salarié ou demandeur d’emploi, une multitude de formations s’offrent à vous : du BTS d’un an comme celui de l’ESA en assurance, aux stages de spécialisation de 7 jours comme celui d’Elegia Formation “Être responsable assurance pour son entreprise”.
Vous pouvez même passer un master en deux ans grâce à un contrat de professionnalisation, vous permettant d’alterner entre formation et entreprise.
De nombreux sites proposent des listes de formations en fonction de votre objectif, de votre activité professionnelle ou non, du coût, du lieu… Nous vous conseillons de consulter le site “La Bonne Formation” de Pôle Emploi, ou le site Maformation.fr.
Par ailleurs, il est fréquent dans les grandes entreprises que des formations soient proposées en interne, n’hésitez pas à vous renseigner auprès de votre service des ressources humaines ou de gestion du personnel.
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